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兴业银行深圳分行:金融与产业共生,技术与生态共建


7月4日,在《关于深入推进深圳综合改革试点深化改革创新扩大开放的意见》发布25天后,“医工融合,金融赋能”——深圳市医药和医疗器械产业“金药匙”投融资系列活动暨金融矩阵启动仪式成功举办。作为此次启动仪式的主要承办单位之一,兴业银行深圳分行长期致力于为以药械产业为代表的战略性新兴产业发展破解“达尔文死海”困局。

30多年前,成长于福建的兴业银行,在中国改革开放前沿阵地孕育了“服务实体、敢为人先”的基因;而今,这家根植改革血脉的银行,在深圳这片创新沃土上,以“技术流授信”“兴投荟生态”“全周期工具箱”三大创新,持续在“资本寒冬”中浇灌出逆势生长的大树。

数据显示,2024年深圳医药产业和医疗器械产业产值逆势增长,分别达到547.83亿元和1030亿元。兴业银行深圳分行为相关产业累计提供专项授信近150亿元,服务企业近350家。这场实验,既是深圳落实中央“科技产业金融一体化”综改任务的破题之作,更是兴业银行勇当“金融主力军”的湾区答卷。

破壁

银行读懂技术语言

“房产抵押”变“专利折现”

2022年,以生物酶功能挖掘、理性设计、改造以及产业化应用为核心技术的行业新锐——瑞德林生物技术有限公司(下称“瑞德林”)的融资困境,折射出药械企业的经典悖论——“技术高估值与资产轻量化”的矛盾。彼时,传统银行风控模型还卡在“抵押物不足”的死结上。

兴业银行深圳分行的破题之钥是“技术流”评价体系和“投贷联动”产品切入。凭借该模型,分行在瑞德林早期未盈利的情况下批复了2600万元授信额度,成为其最大授信主办行。2024年瑞德林成功实现批量生产,分行又抓住企业营收快速增长上量的契机,主动申请授信扩额至4000万元,其中敞口授信3000万元。“银行读懂技术比给钱更重要。”企业相关负责人表示,在授信合作的基础上,该行还积极挖掘企业综合商行服务需求,提供涵盖“商行+投行”多项服务场景的深度金融服务。

瑞德林是兴业银行深圳分行在合成生物赛道探索金融服务的代表。为积极响应深圳市“20+8”产业集群发展规划部署,2023年,该行在深度调研光明区合成生物行业发展现状后,专门推出《深圳合成生物企业的差异化授信方案》,凡被光明区认定为合成生物企业且获得光明区政府补贴,企业均可凭认证证书或公示凭证向分行申请敞口不低于100万元的授信额度,首创“政府认证就是信用凭证”的捆绑模式。

织网

区域路演激活产业链

“兴投荟”催化生态共建

2023年10月,兴业银行深圳分行在光明区举办“兴投荟”常态化路演·医疗器械专场活动,6家优秀医疗器械企业直面超20家投资机构,专家详解光明区的科技金融及投融资相关政策,深度剖析医疗器械行业发展现状和展望。“这不仅是资本对接,更是区域产融生态的精密组装。”现场参与企业代表感慨道。

“科技金融客户具有轻资产、重研发的特点,传统的银行信贷资金难以满足其高成长的融资需求,需要政府政策、股权投资、券商服务等多方资源的协同合作,共同完善企业融资‘股债’闭环。”兴业银行深圳分行相关负责人表示。该行将银行作为资源整合的枢纽,通过打造“兴投荟”投融资路演平台,汇集产业、政府、私募、券商等资源取长补短,以主题专场的形式为科技企业搭建股权融资路演平台,促成企业债权融资与股权融资的闭环。同时因地制宜整合政府宣导、行业研究、上市辅导等不同的需求场景,通过“科技金融生态伙伴体系”的搭建促进区域新质生产力发展。

自2023年7月项目创设以来,该专题活动已成功举办10余期,已吸引超200家知名私募股权投资机构、头部券商参与,惠及超60家路演企业,为20余家科技企业批复贷款2.56亿元,成功撮合3笔私募股权投资或拟投资,逐步成为政府政策宣传的“扩音器”,企业全周期服务的“加速器”,资本优质标的的“探测器”。该项目也成功入选了中国人民银行广东省分行主办的《科技金融典型案例》,兴业银行深圳分行是深圳市唯一入选的股份行。

跃迁

全周期工具箱逻辑

企业生长的“金融适配器”

作为金融矩阵的重要机构代表,兴业银行深圳分行在此次启动仪式上发布了专属产品,为深圳医药和医疗器械产业发展配备了100亿元专属授信额度。

“我们响应政府性融资担保体系推出专项支持20+8产业集群科技创新中小企业的批量担保贷款业务,推出服务深圳20+8产业集群、支持科创企业的专属定向产品,场景适配多维准入,绿色通道高效审批。”兴业银行深圳分行相关负责人表示。本次活动,也是今年兴业银行深圳分行“与兴同行”科技金融生态伙伴建设中的重要代表活动之一。

把“国之大者”化为服务百姓健康的“行之要务”,药械产业关乎生命健康、服务百姓民生,与科技金融和养老金融高度契合。当中央金融工作会议锚定“五篇大文章”,这家源于改革、成于创新的银行,正以生态化金融矩阵,为中国药械产业的星辰大海注入“兴业力量”。

一线案例

“园区金融+科技金融双轮驱动

深圳坂田天安云谷产业园,集产业研发、企业办公、商业、居住、社交于一体,形成充满科技感的新型产城社区。这里汇聚了210家国家高新技术企业,华为、埃森哲等世界500强企业扎根于此,未来计划引进科技型企业3000家,年产值预计超3000亿元。

兴业银行深圳分行自2014年起便深度参与园区建设及运营,为天安云谷一、二期项目提供数十亿元资金支持。“我们与园区运营方都在想如何助力深圳产业升级转型,如何服务好引进的企业,抱着同样的理念,是一种‘双向奔赴’的合作。”兴业银行深圳分行相关负责人说。兴业银行深圳分行以“区域+行业+产品”的精细化经营策略,聚焦园区内科技企业,制定园区专属服务方案,以金融力量助力园区企业高质量发展。

共建园区生态,这是产金融合的湾区实践。为强化园区场景辐射效应,兴业银行深圳分行在园区运营管理系统内嵌金融服务专区,并与园区餐饮、公寓对接聚合支付收款通道,助力园区高效运营。此外,该行联合园区运营商,多次举办“杰出企业家定向活动”“跨境金融业务分享会”“科技金融大型宣讲会”等丰富多样的园区活动,服务园区内企业。截至2025年3月末,该行与园区内超300家企业建立业务合作关系,为其中47家企业提供授信服务,园区融资规模达22亿元。

撰文:许懿 

受访单位供图

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