1月13日上午，一缕晨光暖暖地铺洒在马路上。

10点30分左右，陆女士在公司老板的陪同下，依然非常紧张地走进阳江市公安局，来到阳江市反诈骗中心。见到民警，陆女士显得非常激动。虽然戴着口罩，但透过眼镜，陆女士已经是热泪盈眶。她双手捂住胸口，深深地呼了一口气，向民警鞠躬说了一声:“谢谢。”

陆女士坦言，这口闷气在她胸口憋了三个月，今天终于可以将其呼出,如释重负。

那么，陆女士的这口闷气又是来自哪里呢？

| 转账

2020年10月14日下午，从事会计出纳工作的陆女士一直在家里忙着其他工作。

当天下午3点左右，正在家中办公的陆女士接到了同事公司采购小曾的电话，称公司“老板”新建了一个QQ群，正在群里安排工作，让陆女士马上查看群信息并回复。陆女士放下手头的工作，翻开QQ群查看。

QQ群总共有5人，群主显示是公司老板的名字，其他四人分别是陆女士、公司采购小曾及另外两名财务。QQ群聊天记录显示，“老板”首先发了一条“群公告”，要求进群后要备注好公司工作岗位。随后“老板”又马上 @ 小曾，让小曾通知陆女士查看群信息。小曾看到陆女士在群里没反应，于是打电话给陆女士，告诉陆女士“老板”在群里找她，叫陆女士回复信息。

骗子冒充公司老板建立的QQ群，将公司的会计、出纳、采购等4名财务人员拉进群后，骗子以公司老板的身份“安排”工作。

陆女士在QQ群里回复了“在”之后，“老板”一口气连续 @ 了3条信息给陆女士，告诉陆女士他现在正在开会，称昨天他与一间公司的“张总”谈好了一笔合同保证金，让陆女士代他联系“张总”，询问保证金是否已经汇了过来，并将“张总”的联系电话号码发给陆女士。待陆女士回复“好”之后，“老板”又秒下指令，要求陆女士马上打电话联系“张总”。见到“老板”这么着急，于是陆女士马上拨打了“张总”的电话。果然，电话那头，“张总”的说法与“老板”所说的一致，并强调10分钟后会将98万元转到陆女士“老板”的账户里。

骗子冒充公司老板不断催促陆女士按照其吩咐去办事。

陆女士在QQ群里将和“张总”沟通的情况向“老板”汇报后，“老板”要陆女士继续负责跟进此事。随后“老板”又 @ 陆女士，并附上一张收款通知单截图，告诉陆女士“张总”的款项他已经收到了，让陆女士回复“张总”，以免对方误解。刚说完，“老板”再 @ 陆女士，让陆女士马上查一下公司账上还有多少可用余额，查好后截图发群里，称有一笔第三方公司的款项要安排。发完信息后，“老板”见陆女士没反应，于是又 @ 小曾，问陆女士在忙什么，让陆女士尽快回复信息。在这个过程当中，“老板”显得很着急，并且很严肃地要陆女士按照他吩咐的去做，可以说没有给陆女士思考或者多问一句的机会。

骗子冒充公司老板，吩咐陆女士转账。

在QQ群交流的过程当中，公司“老板”主动添加了陆女士为QQ好友。在查清了公司账户余额后，陆女士按照“老板”吩咐将可用余额截图发到了QQ群里。刚发送完毕，“老板”就在QQ私信陆女士:“你从公司账上支付98万元整到以上公司账户，付款用途备注为保证金，加急支付，手续后补。付好回单截图发给我，我和对方核对。

”收到“老板”的信息后，为了安全起见，陆女士还是打电话问了一下同事小曾，证实老板此时也的确正在与客户开会。考虑到老板的确在开会，而且又催促得这么着急，陆女士担心耽误事情，没多考虑就将98万元转到了“老板”提供的公司账户里，并将回单截图私信发给了“老板”。

但，刚将回单截图转发给“老板”后，陆女士突然像从梦中惊醒一样，总感觉哪里不对劲。于是她马上拨打同事小曾的电话，询问老板是不是有一笔款项要汇出去。当听到同事惊讶地回答没有时，陆女士顿时懵了，瘫坐在地上。公司老板获悉情况后，确认会计陆女士遭遇了电信诈骗。随后，陆女士马上拨打110报警。

|设套

让人疑惑的是，诈骗分子是如何得到公司人员的QQ号码？又是如何能假冒公司老板的身份建立一个新的QQ 群的？

“在冒充公司老板实施诈骗的案件中，诈骗分子先通过搜索财务人员QQ群，然后以各种理由为诱饵发送木马病毒，盗取财务人员使用的QQ号码，并从此分析研判出公司老板的QQ号码，再冒充公司老板建立新的QQ群，在群里向财务人员发送转账汇款指令，达到实施诈骗的目的。”阳江市反诈中心民警杨超志透露，在陆女士被诈骗案件中，诈骗分子用的就是这个伎俩。

陆女士回忆，拉她进QQ群的是公司负责采购的同事小曾。然而在案发前，一个自称是财政局的女子曾打电话到公司，接电话的正是采购小曾。小曾回忆，对方自称是财政局的人员，说有一笔款项要转到小曾的公司，需要公司提供一份开票资料，核对相关信息。随后，该女子提供了一个QQ号码给小曾，要小曾将开票资料通过QQ发送给她。

骗子冒充财政局人员与公司采购的聊天记录。

当天14:24，小曾添加了对方为QQ好友，对方QQ名显示为“财务-王”。小曾通过QQ将开票资料发给“财务-王”后，对方发来信息问小曾是不是公司的财务出纳，说需要备注一下。在得知小曾是负责公司采购工作之后，“财务-王”又发来信息，让小曾通知公司财务出纳人员添加他办公QQ，方便以后业务对接。

随后，“财务-王”又发信息让小曾把公司财务出纳的QQ号给他，让他添加财务出纳为好友，对接工作。14:34，就在小曾刚与“财务-王”对接完后，小曾发现公司“老板”拉她进了一个QQ群。

在群里“老板”发的第一条信息是:“ @ 小曾，跟财政局那边对接好了吗？”小曾立马将刚刚与“财务-王”聊天的记录截图发给“老板”，并告诉“老板”已将开票资料发给了对方。

紧接着“老板”吩咐小曾:“你现在邀请公司财务出纳进群，有工作安排。”“老板”还特意发信息提醒小曾，要把会计出纳陆女士邀请进群。随后，小曾按照“老板”吩咐，陆续将陆女士和另外两个财务人员拉进了QQ群。陆女士进群之后，“老板”就开始营造紧急气氛，让陆女士按照其要求给指定账户汇款。

|破案

“那段时间对什么事都不感兴趣，什么都不想做，觉得生活没有希望。”陆女士含泪回忆，98万对她来说是天文数字，在发现自己亲手将98万元转给骗子后，她顿时感觉天昏地暗，之后就一直茶饭不思，夜不能寐，郁郁不乐。

不过，幸运的是，被骗后陆女士能在第一时间报警。

众所周知，电信网络诈骗案件破案难、追赃更难。诈骗分子都是藏在暗处，通过电话、网络在异地或境外实施犯罪。诈骗团伙分工明确，有人负责实施诈骗，有人负责转账，有人负责取款，一旦事主上当受骗将钱转到骗子的账户里，骗子就会快速将赃款进行层层转账，甚至转到国外账户，然后再派专人将赃款取出。打击电信网络诈骗犯罪关键在于“防”与“快”。

“一旦受害人将钱转到了骗子的账户，我们必须要以最快的速度查清资金的走向，然后快速止付。”阳江市公安局刑警支队负责打击诈骗犯罪工作的曾广宁大队长介绍，诈骗案件发生后，民警就要和犯罪分子进行“抢”时间赛跑，要“抢”在骗子前面，将事主转到骗子账户上的钱给拦截住，不让骗子继续层层转账出去，然后进行冻结止付。

据统计，2020年阳江市反诈骗中心成功止付涉案资金5500多万。

接到陆女士被诈骗的警情后，阳江市反诈骗中心第一时间介入，迅速启动电信网络诈骗涉案资金紧急止付应急机制。在省公安厅新研中心的大力支持下，阳江市反诈骗中心民警快速查明了陆女士被骗资金的流转情况，并成功将涉案资金止付。直到将陆女士转到骗子账户上的资金成功止付后，民警才松了一口气，第一回合战胜了骗子。办案民警在调查骗子被止付的银行账户时发现，该账户也被上海市反诈骗中心进行了止付，原来，该诈骗团伙除了对陆女士实施了诈骗之外，还同时利用该账户对上海两家企业实施了诈骗。

钱保住了，贼还要继续抓！止付之后，民警继续深挖藏在背后的骗子踪迹。通过日夜深挖线索，分析研判追踪，办案民警借助智慧新警务，最终发现申某某有重大作案嫌疑，并成功追踪到申某某的活动轨迹和落脚点。2020年11月10日，阳江市公安局刑警支队与江城分局刑警大队在北京市通州区公安机关的大力支持下，在北京市通州区成功其中一个诈骗分子将申某某（男，37岁，山东籍）抓捕归案。

办案民警经过多方沟通协调，2021年1月11日，98万元被骗资金成功全额返还到陆女士公司的账户里。“获悉钱分文不少地回到了公司账户里，我激动得整夜没睡，真的非常非常感谢你们！”陆女士边擦拭着眼泪，边将一面锦旗递给阳江市反诈中心民警。“虽然这笔资金对于我们公司来说非常重要，但我身边的人都对我说，钱被骗了基本是要不回来的。非常感谢警方，帮公司全额挽回了损失。”陆女士公司的老板为了感谢民警，还特意以公司的名义给阳江市公安局写了一封感谢信，赞扬民警破案神速的为民精神。

|防范

对于冒充公司老板，专门对公司的财会出纳进行诈骗的网络电信诈骗，阳江市反诈骗中心的民警提醒，这类电信诈骗，诈骗分子一般是先通过木马软件盗取财会出纳的QQ，然后对财会出纳近段时间的聊天信息进行分析，获悉公司资金出入情况以及老板的QQ等个人信息，最后再选择合适的时机以假冒老板的身份重新建立一个QQ群，把出纳财会等人员拉进群内，再以急着汇款给客户的名义，让会计出纳汇款到制定账户，到达诈骗的目的。

|警方提醒

各公司、单位的财务工作人员，凡收到要求转账、汇款的信息、电话，一定提高警惕，不管对方自称是谁，一定要通过多方核实对方真实身份后，才能进行资金操作。特别当遇到老板突然建立了一个新的QQ群或微信群的情况时，更加要提高万分警惕，一旦老板在新群里安排转账汇款任务，第一时间就要想到这是诈骗。同时，日常也要谨慎向外界透露自己的职业和联系方式等私人信息，QQ、微信等通讯工具密码级别一定要设置最高，最好隔一段时间更换一次密码，以防各类针对性的诈骗犯罪。

【全媒体记者】杨世华

【通讯员】谭国色